金融内控对照材料（17篇）
金融内控对照材料（17篇）金融内控对照材料 内控和案防自查自纠材料(精选多篇) 3.监管职责未履行。领导责任未履行，主要是部门负责人和基层主任未尽职履行案防 成立了由理事长下面是小编为大家整理的金融内控对照材料（17篇）,供大家参考。
篇一：金融内控对照材料
内控和案防自查自纠材料(精选多篇)
3.监管职责未履行。领导责任未履行，主要是部门负责人和基层主任未尽职履行案防
成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，由活动办公室制订出本社具体的实施方案，报银监办备案后于某某年6月5日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。
二、学习阶段在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习，乡镇网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲上述制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。三、自查自纠阶段在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。通过自查，对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强;个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，如《员工轮岗及强制休假制度》;实际工作中，
各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣;近年来，我社吸收了大量的股金，但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面，对业务发展产生了一定的影响。
针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变;二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性;三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。
在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了城内二个网点与管理人员人员进行集中学习，乡镇网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲上述制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。
三、自查自纠阶段在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。通过自查，对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，如《员工轮岗及强制休假制度》；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣；近年来，我社吸收了大量的股金，但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面，对业务发展产生了一定的影响。针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发
展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。
为农行员工，因该笔贷款曾全部偿还，且借款人把贷款借给了吴霞。故其夫妇二人不愿承担该笔债务，吴霞已判刑，家庭财产也已依法追缴，无力偿还贷款。现该笔贷款已丧失诉讼时效，后经总行认定为损失类贷款。
通过对大额不良贷款的排查，让我支行充分认识到在以后的信贷工作中一要严格贷款操作程序，严把贷前调查、贷时审查、贷后检查“三关”，尤其要抓好信贷资产跟踪监控工作，随时掌握信贷风险的变化，及时调整贷款管理策略，将风险消灭于萌芽状态。二要完善信贷风险转移机制，全面推行抵（质）押贷款，严格依照“三个办法一个指引和《担保法》《物权法》办理抵押担保手续，对抵质押物的权属和价值及其可行性严格审查，防止“一物多保”、“担而不保”的现象发生，对以前担保失效贷款尽可能补办抵押担保手续，转移信贷风险。
4、“三防一保”方面支行已与员工签定了安全责任书,落实了安全责任。安全防卫设施,消防设施处于正常运转的状态。支行制订了防暴预案,要求职工熟悉安全保卫工作的要求,在遭遇突发事件时保持头脑冷静,采取积极有效的应对措施。
通过自查自纠,我行进一步提高了案件防范意识,对一些过时的规章制度进行废止和重订。力图通过对重点部位和岗位的有效监督,提高经营管理水平,促进我行健康稳定发展。
寒亭支行2022年9月15日
一、准备阶段为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，联社成立了由理事长任组长，监事长任副组长活动领导小组，领导小组下设办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，于2022年8月8日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。二、学习阶段在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了县城八社三部与机关人员进行集中学习，基层社由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社各部门经理主讲各项制度，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。通过一个月的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。三、自查自纠阶段在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。通过自查，对于各社（部）财务方面存在的问题：（一）凭证管理不合规。（二）列支办公用品无清单。信贷方面存在的问题：（一）未按照“三个办法一个指引”委托支付和自主自
付贷款。（二）贷款手续不齐全。（三）贷款三责制度落实不到位等问题。以上问题均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性，实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣。针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。正阳县农村信用合作联社二〇一四年九月二十二日
篇二：金融内控对照材料
邮政金融内控与风险防范剖析检查的汇报总结
邮政金融内控与风险防范剖析检查的汇报总结市邮政局市场部、监督监察部、金融业务部：我局根据市局《关于开展金融内控与风险防范剖析检查的通知》的文件精神成立了检查小组由＊＊＊局长为组长＊＊＊副局长为副组长成员有：安保干事、农村邮政检查员、储汇管理员、储汇稽查员和八个联网网点的班长、支局长依据《＊＊省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》、《＊＊省邮政储汇业务稽查方案》（修改稿）和《＊＊省邮政金融中间业务稽查方案（试行）》等相关规定对邮政金融内版权所有!控制度、相关业务规章、操作规程、会计帐务处理和管理制度执行以及各类人员履职和安全设施等情况进行逐一剖析检查并在剖析检查中坚持“四不放过”的原则（即风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、全体职工不受教育不放过、整改措施不落实不放过）对发现问题逐一研究以点带面逐一解决以此堵塞漏洞消除隐患提高全员防范邮政金融资金风险能力确保邮政金融资金安全完整促进邮政金融业务的持续稳定健康发展。一、基本情况截止月日全县邮储余额万元净增余额万元
完成全年计划的点均余额万元活期比重；代理保费万元完成全年计划的每月代发工资多万元每月代收税多万元月份无案件发生。
二、自查和剖析检查⒈综合管理（）、县局储汇资金票款安全联席会议领导重视按期和定期召开会议议题明确经营思路清晰措施要求具体。（）、局长按期和定期召开了储汇资金票款安全联席会议对存在问题有整改措施和要求。（）、分管局长按月填报检查报告书并按月对储汇稽查员、农村邮政检查员、安全保卫人员、储蓄会计的检查报告书均进行了审签提出了建议意见及要求。（）、储汇稽查员的履职情况：按年制定了储汇稽查计划认真开展了储汇稽查工作并认真填写了原始稽查记录、稽查记录表按月填报了储汇稽查报告书检查网点有走访用户记录。（）、安全保卫的履职情况：按月填写了安全保卫检查报告书检查内容齐全检查发现的问题敢于逗硬考核；（）、农村邮政检查员的履职情况：
按月填写了农村邮政检查报告书检查内容较为全面查账记录齐全对代办所、投递人员的检查较落实有走访用户记录。
⒉检查储汇会计和储汇出纳的检查：（）、核对月份邮储、电子汇兑银邮余额、月份邮储、电子汇兑资产负债表银行余额银行对帐单余额出纳银行日记帐余额、出纳收支日报余额帐帐相符。（）、检查现金支票：转账支票。印鉴管理：现金支票转账支票由储汇出纳保管出纳印鉴会计印鉴由各自管理财务提款专用章由局办公室秘书保管；建立购买支票登记簿作废支票及时上交会计现金转账支票连号使用储汇出纳账簿无挖、刮、擦、补账页无撕毁现象改账符合要求。（）、会计每月到银行领取对账单按月对银行账单进行勾核。（）、会计未按频次对网点业务指导和检查。⒋金库管理检查：（）、现场盘点出纳库存现金账实相符。（）、按规定建立了金库“五大簿”但金库、票库值守由于条件所限未落实双人二十四小时值守。（）、储汇出纳和综合出纳轮岗金库内铸铁保险柜钥匙交接未在钥匙交接本上登记交接。⒌储蓄事后监督电子汇款事后检查：
（）、储蓄事后监督：盘点重要空白凭征管理账实相符密码设置严密管理完好审核勾核不到位报表有漏加盖审核人员名章的情况。
（）、电子汇款事后检查：盘点重要空白凭证账实相符对手工网点收汇、兑付及时进行了补录审核勾核不到位报表有漏加盖审核人员名章的情况。
⒍中间业务检查：（）、代发养老金。代发工资由委托单位先将代发的资金转入县局指定的账户出纳收到进账单后将单位代发的细表交给网点网点通过中间业务平台做代字业务处理。会计、出纳做相应账务处理每月代发工资多万元。（）、代理保险业务各网点按天缴款会计按天收款凭证次日结清截止月日共计代理保费万元。（）、代收税款建立重要空白凭证登记簿通过现金收缴和储蓄代扣进行按月与税务部门结清账务每月代收和储蓄代扣税款多万元。⒎押运钞管理：（）、现场检查运钞车车况较好运钞中严格执行了规章制度未搭载无关人员。（）、防爆枪、弹分管落实。
⒏县局中心机房管理：机房建立了设备管理制度、安全保密制度、系统维护管理制度、机房管理制度、监控设备管理办法等制度并上墙严格执行了无关人员不能进入机房制度。⒐储蓄联网点的剖析检查：（）、大石支局：、银行余额元核对银邮余额相符支局无手工银行日记账。、密码管理：己按规定设置储蓄台席“三级”密码和电子汇兑密码但执行有一定差距现场检查储蓄普柜、综柜是普通柜员一个人掌握使用三级密码成了二级密码存在安全隐患。、大额存取款预约登记不规范无大额存取款登记新开卡登记簿月—月无记录现场检查营业情况处理业务质量较差。（）、孔京支局：、按月按频次对支局进行了安全防范设施检查按月召开了内控制度学习但学习记录不全。、金库管理己按规定建立了金库“五簿”但在执行中有一定差距经手人姓名字迹潦草金库、票库钥匙交接登记不及时。、支局长履职情况未按日及时审核缴拨款单、储蓄日报单和电子汇款日报单缴拨款版权所有!单签字潦草对盘点现金查
账节目不全未对储蓄查帐乡投员有时利用逢场天有坐堂收费现象。
、大额存取款登记与大额预约登记不符未严格按大额预约登记制度执行营业室现金超限未放入铸铁保险柜。
、执行储蓄“三级”密码管理较差普通柜员和综合柜员是一个普通柜员保管使用存在安全隐患。
（）、吴东支局：、储蓄营业员执行离柜签退或正式签退制度较差。、金库管理已按规定建立金库“五大簿”但在金库、票库出入库人员登记方面不规范经手人姓名字迹潦草出入时间不符。（）、双福支局：、金库管理已按规定建立了金库“五大簿”但执行有一定差距现金出入库登记簿未放入金库内的铸铁保险柜金库内的铸铁保险柜未关锁金库内存放有包裹和分发的报刊杂志造成有其他工作人员进入金库。、大额存取款登记和预约登记不符预约登记已按规定执行但大额支付未登记。（）、清江支局：、支局长履职情况：支局长未按频次进行履职检查记录对代办所、投递员未按频次进行检查无走访用户记录。
篇三：金融内控对照材料
银行内控案防工作汇报（共10篇）
银行内控案防工作汇报（共10篇）
度，对发生的问题及风险隐患及时按照规定程序报告，做到有案必报、发案必查。
在新的一年里，新日银行将进一步加大工作力度，加强内部控制和案件防范工作建设，确保各项业务平稳健康运营，使内控案防工作取得更大的成绩。
新日银行年1月5日
（一）、空白重要凭证的管理检查1、实行"专人管理，入库保管"办法，按凭证种类立户，纳入会计要素系统管理，没有纳入会计要素系统的空白重要凭证，均建立空白重要凭证登记簿进行管理。检查未发现短缺丢失等问题。
2、空白重要凭证的领用适量，网点为一个月的额度，柜员为一周的额度，无超额领用现象。
3、柜员在向主管领用凭证时填制请领单，并有打印记录。凭证经柜员使用及时进行销号处理。4、大库凭证每周四清点核对，并将凭证数上报支行。小库凭证每日营业结束后，换人复核。5、柜员对打印错的空白重要凭证进行作废处理，凭证实物加盖"作废"标记，跟回核算中心。（二）、现金业务的检查1、坚持网点99999钱箱日终双人结账，现金实物、钱箱查询余额、网点现金日结单核对，核对无误后，双人加双锁、贴封签后入库保管；办理现金业务坚持"日清日结"，99999钱箱的库存现金的真实性由网点营业经理负责监督。2、柜员钱箱交叉发放，营业终了，钱箱实物由营业经理负责复点，柜员钱箱中的人民币余额未超过2万元。3、坚持每天午间、日终两次轧平帐务，由营业经理检查清点现金，做到帐实相符。中途离岗，钱、章、证入保险柜保管。4、款箱与保安公司的交接全过程、身份验证在监控下进行。早晚坚持下卷扎进行交接。有效防控风险的发生。
5、营业经理能认真审查大额提现、反交易、错账冲正业务等特殊业务，监督反交易帐实同步冲正，使事权划分不流于形式，对大额现金收付时做到卡把授权。
2、会计专用印章做到专人使用、专人保管、专人负责、章证分管；核算用章能做到临时离岗人离章收，营业终了统一入库保险柜保管。
3、无错用、串用、提前或过期使用现象；无事先在空白凭证、账、表、簿、单证等上加盖有关印章的现象。
（五）、ATM的检查1、ATM钞箱开闭、装钞、整点、帐款核对等工作，能做无客户、下卷扎、双人在场、营业经理监督检查。
2、ATM机柜员管钥匙，网点负责人管密码。3、ATM机库存现金能做到3日一清点核对库存。4、ATM机钥匙、密码能做到单线传递。（六）、个人网上银行业务1、个人网上银行业务坚持本人办理，认真核实客户证件，营业经理审核授权办理。2、口令卡营业经理负责监交，客户本人签字领取。3、客户证书营业经理保管，亲自交接给客户本人签字领取。4、由大堂经理负责在24小时内进行回访U盾客户证书客户。5、存在个别柜员不审查客户填写开户申请书内容，办理电子银行业务不填写各种选项问题。（七）、大额和反洗钱本月通过对客户尽职调查表的录入、检查柜员大额和反交易发现存在以下问题。1、大额款项联系登记簿与机打登记簿存在金额不符问题。
篇四：金融内控对照材料
银行内控合规大讨论个人发言材料
根据总行关于开展“相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：
一、总行层面我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是合规制度不完善，制度的更新只是以文件的形式下发，搜索耗时、难度大；二是合规培训不系统，尤其是对新入行员工，更多依靠的是老带新；三是合规检查时对制度的理解主观化，不同的人对同一事项的判定标准不一。建议通过以下方式进行完善：一是加强合规制度建设，将条线制度汇编成册，更新制度后及时更新制度汇编；二是加强员工合规培训，可在炫星平台上传系统的条线学习文件；三是加强合规管控规范化，标准化。二、机构（部室）层面
我认为支行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是合规与发展之间有时难以平衡；二是合规管理人员不固定，水平参差。
建议通过以下方式进行完善：一是要加强合规文化建设和交流，强化支行员工合规意识；二是要合理配置支行人员，合理分配工作，强化合规履职。
三、个人层面我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是没有全面系统的学习合规制度；二是日常工作中风险防范意识不到位。出现这些问题的原因主要有：一是对合规制度不够熟悉，业务掌握不够全面；二是合规风险敏感度不够。我将通过以下措施进行改正：一是进一步加强合规制度的系统性学习，熟悉掌握业务的风险点；二是加强风险防范意识，严格遵章守纪，按制度流程合规做事。
篇五：金融内控对照材料
风险防范一内部控制的概念内部控制是现代企业为了提高其经营效率和充分有效地获取和使用各种资源运用适合自身情况的自我调节和约束的控制系统和方法主动规避风险实现持续发展的过程良好的内部控制是全面风险管理工作的基础风险管理和内部控制是现代公司生存和发展的基本保障
金融企业内部控制及风险防范
[提要]透视会计内部控制工作现状，分析影响会计内部控制有效性的因素，采取切实可行的措施，建立完善、高效的内部控制运行机制，已成为目前金融行业防范、化解会计风险的首要任务。研究内部控制，对于改善我国金融企业内部控制现状，保证金融市场的有效运行有着非常重要的意义。科学地设置内控防线，深化会计内控机制已势在必行。本文对如何加强金融会计内部建设与防范金融会计风险加以讨论。关键词：金融企业；内部控制；风险防范一、内部控制的概念内部控制是现代企业为了提高其经营效率和充分有效地获取和使用各种资源，运用适合自身情况的自我调节和约束的控制系统和方法，主动规避风险，实现持续发展的过程，良好的内部控制是全面风险管理工作的基础，风险管理和内部控制是现代公司生存和发展的基本保障。金融企业就像一辆高速行驶的汽车，内控管理起到刹车系统的作用。千变万化的经济环境好像错综复杂的路况，尤其是做大做强的公司，更必须有良好的刹车系统才能保证稳健高速的行驶，否则越大超强发生风险的可能就越大。我国央行制定《商业银行内部控制指引》中规定，内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。因而，可以结合金融企业的实际情况，将内部控制定义为金融企业的管理层为实现既定的经营目标和防范经营风险，对内部各职能部门、各分支机构、各项业务活动进行风险控制、制度建设等管理方面的目标、措施和方法、程序的总称，是金融企业的自律行为。二、我国金融企业内部控制现状自从1997年中国人民银行颁布我国第一个有关金融机构的内部控制行政法规《加强金融机构内部控制和指导原则》以来，我国监管部门已经陆续出台不少有关金融企业内部控制的规章制度来指导、规范和监管金融企业的内容控制实施。但是就目前的情况来看，我国的金融企业自身的内部控制还存在以下几个问题：（一）内控环境尚不理想，内控意识薄弱。从金融企业宏观层面来看，内控组织架构不够完善，内控机制运作低效以及内部审计部门的独立性和权威性偏低，这进而影响到微观层面金融企业员工的内控意识不足，缺乏金融风险防范理念，执行和贯彻金融企业内部控制制度力度不够等。（二）内控信息的交流与反馈不够完备。金融业缺乏统一的信息管理和交流系统，在市场风险和业务风险等方面信息交流缺乏，不能有效地把业界信息反馈
到金融企业管理层。同时，金融企业各级管理层之间也存在信息交流与反馈不充分的问题，总行同各分支机构之间信息系统建设的差距也导致了相关信息交流的缺失，增加了金融企业的风险。（三）欠缺有效的内控监督机制。在目前的政策法规中仍然缺乏对金融企业内部控制的实质性指导，从金融企业内部来看，内控部门的监督效果不尽如人意，而且内部控制方面的相关测试程序不受重视，内控监督机制的有效性大打折扣。三、分析形成金融企业内部控制现状的原因形成我国金融企业内部控制现状的原因是多方面的。具体分析，主要有以下几方面：（一）金融企业法人治理结构有待进一步完善。（二）金融企业内控文化尚未得到真正的建立，风险意识有待进一步加强。（三）没有形成良好的控制环境。金融企业内部控制体制不顺、没有建立有效的内部控制激励机制、大部分内控制度流于形式。（四）没有完善的内部控制评价机制。长期以来，很少金融企业对内部控制进行综合考察。没有严格的评价体系和制约机制，约束性不强。四、加强金融企业内部控制建设及防范金融风险的对策金融业是高风险行业，为了实现其稳健经营的目标，必须将内部控制和重点放在防范风险上。银行会计是实现银行业务的重要环节，相对于金融企业内部控制整体而言，会计控制是其中的一部分，而就会计控制本身而言，它也不是孤立的，而是与整体的控制环境相关，因此要充分发挥会计控制的有效性，就必须建立一个完整的相互联系的系统，这一系统涵盖以下几方面工作：首先，要建立既能防范风险又具有可操作性的各项会计内控制度和程序；其次，要保证有称职的人去执行内控制度和程序；再者，要建立内部控制执行情况的监督体系；第四，要有科学的会计控制有效性的评价指标。这几个方面必须相辅相成协调动作，形成一个有机的统一体，才能使内部会计控制真正发挥效用。根据金融企业的实际情况，借鉴国外先进理论和经验，对加强金融企业内部控制建设及风防范提出如下建议：（一）充分发挥政府部门的主导作用，为金融企业内部控制建设营造良好的外部环境。加强我国金融企业内部控制建设的统一规划和指导；推动适合我国国情的金融企业内部控制理论研究以及内部控制标准规范和评价体系的研究制定。（二）加强金融企业内部控制环境建设。应重点加强以下方面的工作：1、完善董事会工作机制，控制决策风险。建立科学的决策机制是现代企业
制度建设追求的一个重要目标，当然也是完善法人治理结构的基本目标。在优化董事会的前提下，建立比较有效的决策机制，完善董事会工作机制，主要是：①请专家进董事会，帮助董事会提高其决策的科学性；②建立有效的决策咨询机构；③建立重大决策委员会制度等等。2、加强以监事会为中心的监控体系建设。现代公司法人治理结构由股东会、董事会、监事会及经理层组成。监事会的监督权是法定的，代表全体股东来行使，监事会既独立于董事会又独立于经理层。监事会有较广的职权范围，发挥好监事会的职责，在科学的监事会运作机制下完成的使命，提高公司法人运行的质量。3、建立有效的内部控制激励机制。4、培育金融企业内部控制文化。要使金融企业的所有工作人员都了解内部控制的重要性，并理解和掌握内控要点，努力发现问题和风险，并积极参加内部控制，使金融企业内部形成良好的内控环境和文化。一个高效的风险管理和控制体系的主要特征是对风险很敏感和了解，并将风险意识贯穿在企业所有员工的言语和行为中。（三）建立健全风险识别、鉴定和评估体系1、要借鉴国际先进经验并运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。2、应用以风险价值（VAR）为基础的风险管理方法来进行日常的风险管理和控制，并进行持续的监控和定期评估。3、要及时根据不断变化的环境和情况，适时修改有关内部控制制度，以适应新形势下的风险管理和内部控制的要求。（四）建立有效的内部控制操作系统，建立业务经营管理的“三道监控防线”第一道防线：业务一线岗位实行双人、双职、双责操作，对于因业务需要而单人单岗处理业务的，必须有后续监督机制。第二道防线：以各部门、岗位之间的相互监督、制约为主。第三道防线：内部监督部门对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督，使风险管理体系与业务管理流程相匹配。五、结论内部控制不是最终目的，而是为了追求规范经营下的最大利润。内控管理的首要目的是防范风险，进行有效风险控制，常言说：“善正者正于始、能禁者禁于微”。发现隐患比解决隐患更重要。加强和完善我国金融企业的内部控制，有
效防范金融风险，已成为当前理论界和实务界的共识。研究内部控制，对于改善我国金融企业内部控制现状，保证金融市场的有效运行有着非常重要的意义。主要参考文献：[1]刘孟斌.金融企业内部控制的现状及加强对策.财会研究，2009.4.[2]李峰.我国商业银行内部控制中存在的主要问题及对策.中国包装工业，2006.1.[3]邓智毅.宋永明.攻坚国有商业银行的公司治理.经济导刊，2005.7.[4]徐于林.商业银行内控制度建设构想.金融会计，2006.5.
篇六：金融内控对照材料
邮政金融内控与风险防范剖析检查工作汇报总结(一)
市邮政局市场部、监督监察部、金融业务部：我局根据市局《___开展金融内控与风险防范剖析检查___》的文件精神，成立了检查小组，由___局长为组长，___副局长为副组长，成员有：安保干事、农村邮政检查员、储汇管理员、储汇稽查员和八个联网网点的班长、支局长，依据《__省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》、《__省邮政储汇业务稽查方案》（修改稿）和《__省邮政金融中间业务稽查方案（试行）》等相关规定，对邮政金融内控制度、相关业务规章、操作规程、会计帐务处理和管理制度执行，以及各类人员履职和安全设施等情况进行逐一剖析检查，并在剖析检查中坚持“四不放过”的原则（即风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、全体职工不受教育不放过、整改措施不落实不放过），对发现问题逐一研究，以点带面，逐一解决，以此堵塞漏洞，消除隐患，提高全员防范邮政金融资金风险能力，确保邮政金融资金安全完整，促进邮政金融业务的持续稳定健康发展。一、基本情况截止___月___日，全县邮储余额___万元，净增余额___万元，完成全年计划的___%，点均余额___万元，活期比重___%；代理保费___万元，完成全年计划的___%，每月代发工资___多万元，每月代收税___多万元，___月份无案件发生。二、自查和剖析检查1、综合管理（1）、县局储汇资金票款安全联席会议领导重视，按期和定期召开，会议议题明确，经营思路清晰，措施要求具体。（2）、局长按期和定期召开了储汇资金票款安全联席会议，对存在问题有整改措施和要求。
（3）、分管局长按月填报检查报告书，并按月对储汇稽查员、农村邮政检查员、安全保卫人员、储蓄会计的检查报告书均进行了审签，提出了建议意见及要求。
（4）、储汇稽查员的履职情况：按年制定了储汇稽查计划，认真开展了储汇稽查工作，并认真填写了原始稽查记录、稽查记录1-9表，按月填报了储汇稽查报告书，检查网点有走访用户记录。（5）、安全保卫的履职情况：按月填写了安全保卫检查报告书，检查内容齐全，检查发现的问题敢于逗硬考核；（6）、农村邮政检查员的履职情况：按月填写了农村邮政检查报告书，检查内容较为全面，查账记录齐全，对代办所、投递人员的检查较落实，有走访用户记录。2、检查储汇会计和储汇出纳的检查：（1）、核对___月份邮储、电子汇兑银邮余额、___月份邮储、电子汇兑资产负债表银行余额，银行对帐单余额，出纳银行日记帐余额、出纳收支日报余额，帐帐相符。（2）、检查现金支票：转账支票。印鉴管理：现金支票，转账支票由储汇出纳保管，出纳印鉴，会计印鉴由各自管理，财务提款专用章由局办公室秘书保管；建立购买支票登记簿，作废支票及时上交会计，现金转账支票连号使用，储汇出纳账簿无挖、刮、擦、补，账页无撕毁现象，改账符合要求。（3）、会计每月到银行领取对账单，按月对银行账单进行勾核。（4）、会计未按频次对网点业务指导和检查。4、金库管理检查：（1）、现场盘点出纳库存现金账实相符。（2）、按规定建立了金库“五大簿”，但金库、票库值守由于条件所限未落实双人二十四小时值守。
（3）、储汇出纳和综合出纳轮岗，金库内铸铁保险柜钥匙交接未在钥匙交接本上登记交接。
5、储蓄事后监督，电子汇款事后检查：（1）、储蓄事后监督。盘点重要空白凭征管理账实相符，___设置严密，管理完好，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。（2）、电子汇款事后检查。盘点重要空白凭证账实相符，对手工网点收汇、兑付及时进行了补录，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。6、中间业务检查：（1）、代发养老金。代发工资由委托单位先将代发的资金转入县局指定的账户，出纳收到进账单后，将单位代发的细表交给网点，网点通过中间业务平台做代字业务处理。会计、出纳做相应账务处理，每月代发工资___多万元。（2）、代理保险业务，各网点按天缴款，会计按天收款，凭证次日结清，截止___月___日共计代理保费___万元。（3）、代收税款，建立重要空白凭证登记簿，通过现金收缴和储蓄代扣进行，按月与税务部门结清账务，每月代收和储蓄代扣税款___多万元。7、押运钞管理：（1）、现场检查运钞车车况较好，运钞中严格执行了规章制度未搭载无关人员。（2）、防爆___、弹分管落实。8、县局中心机房管理：机房建立了设备管理制度、安全保密制度、系统维护管理制度、机房管理制度、监控设备管理办法等制度并上墙，严格执行了无关人员不能进入机房制度。9、储蓄联网点的剖析检查：（1）、大石支局：a、银行余额___元，核对银邮余额相符，支局无手工银行日记账。
b、___管理。己按规定设置储蓄台席“三级”___和电子汇兑___，但执行有一定差距，现场检查储蓄普柜、综柜是普通柜员一个人掌握使用，三级___成了二级___，存在安全隐患。
c、大额存取款预约登记不规范，无大额存取款登记，新开卡登记簿___月—___月无记录，现场检查营业情况处理业务质量较差。
（2）、孔京支局：a、按月按频次对支局进行了安全防范设施检查，按月召开了内控制度学习，但学习记录不全。b、金库管理，己按规定建立了金库“五簿”，但在执行中有一定差距，经手人姓名字迹潦草，金库、票库钥匙交接登记不及时。c、支局长履职情况，未按日及时审核缴拨款单、储蓄日报单和电子汇款日报单，缴拨款单签字潦草，对盘点现金查账节目不全，未对储蓄查帐，乡投员有时利用逢场天有坐堂收费现象。d、大额存取款登记与大额预约登记不符，未严格按大额预约登记制度执行，营业室现金超限未放入铸铁保险柜。e、执行储蓄“三级”___管理较差，普通柜员和综合柜员是一个普通柜员保管使用，存在安全隐患。（3）、吴东支局：a、储蓄营业员执行离柜签退或正式签退制度较差。b、金库管理，已按规定建立金库“五大簿”，但在金库、票库出入库人员登记方面不规范，经手人姓名字迹潦草，出入时间不符。（4）、双福支局：a、金库管理，已按规定建立了金库“五大簿”，但执行有一定差距，现金出入库登记簿未放入金库内的铸铁保险柜，金库内的铸铁保险柜未关锁，金库内存放有包裹和分发的报刊杂志，造成有其他工作人员进入金库。b、大额存取款登记和预约登记不符，预约登记已按规定执行，但大额支付未登记。（5）、清--___支局：
篇七：金融内控对照材料
金融企业员工个人对照检查材料
金融企业员工个人对照检查材料按照支部的安排，本次组织生活会以学习贯彻党的十八届六中全会精神为主题，围绕“两学一做”学习教育要求，重点对照《关于新形势下党内政治生活的若干准则》和《中国共产党党内监督条例》，聚焦政治合格、执行纪律合格、品德合格、发挥作用合格等四个方面，我剖析了自己在思想、作风、工作等方面存在的不足，请各位领导、同志批评指正。一、查摆自身的问题和不足（一）“政治合格”方面的问题和不足坚定理想信念，永葆共产党人的政治本色，是做一名合格党员的基本价值要求。自己以前多注重业务学习，忽视了政治理论的学习，学习还不够系统，掌握不够全面，理解不够深刻。不能从政治角度认识和分析问题。（二）“执行纪律合格”方面的问题和不足作为一名金融企业的员工，有时会把政治纪律和法律混淆，片面的认为自己只要把工作干好，不违法就行了，对自身的使命感认识不够充分。（三）“品德合格”方面的问题和不足按照三严三实的要求，严以修身是基础。作为一名党员，应该是遵守道德规范的中坚力量，同时也是履行道德义务的示范者。但深刻反思，自觉还有差距，党性修养有待进一步提高。。（四）“发挥作用合格”方面的问题和不足
一是对业务的研究还有不到位的地方。首先是对大客户、大项目的营销上还须深入，二是创新意识和能力还需进一步提高。体现在工作上，对上级下达的业绩指标虽说从来不畏艰难，但有时创意少、点子不够多，业务发展的观念、思维有待更新和突破。
三、今后努力的方向和改进措施针对存在的问题，我认真查找不足，制定整改落实措施如下：1.加强学习，提高自身素质。今后要进一步加强政治理论学习，不断用党的理论武装自己，使自己做一个政治合格的党员。2.解放思想，提高工作水平。要勇于突破思想束缚，不断转变思想观念，面对新的形势，不能墨守陈规，要以全新的思维去解决工作中遇到的各种问题。多思考、勤分析，认真研究新形势下工作的新思路、新措施，不断改进工作方法，提高工作水平。3、继续保持艰苦奋斗、勤勉尽责的工作作风，认真遵守廉洁从业的相关制度，严格要求自己，正确处理好与客户、与同事、与朋友的关系，在工作、生活中廉洁奉公、恪尽职守，始终保持共产党人的优良本色。
以上是我个人的对照检查，我将本着有则改之、无则加勉的态度,诚恳接受领导同事的批评指正，进一步提高思想理论水平和履岗尽职的能力。
篇八：金融内控对照材料
内控合规讨论个人发言材料
根据总行相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：
一、总行层面我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是合规制度不够完善，具体表现在信贷审核制度、业务流程监管制度等；二是信息系统相对落后，尤其是在信息收集、信息分析、信息处理和信息共享方面比较落后；三是下设支行合规部门设置不合理，合规部门应独立在各部门之间，保持其独立性。建议通过以下方式进行完善：一是要建立完善的合规管理组织框架，完善合规管理制度；二是要加强信息系统建设，在涉及相应风险点的流程时应标注相应法律法规，制定解决对策，提升合规管控能力。二、机构层面我认为支行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是合规岗人员信贷经验不足，在判断信贷业务是否合规时会遇到较大困难；二是支行合规培训方式多为读较为死板，员工无法真正意义上理解什么是合规。建议通过以下方式进行完善：一是；二是可以采取多样
化的培训方式，如拍摄趣味合规视频，做趣味小游戏，让员工从更多层面了解合规的意义。
三、个人层面我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是对合规的重要性认识不够；二是对合规文化的学习不够。出现这些问题的原因主要有：一是个人业绩与个人工资直接挂钩，导致我平时比较看重业绩情况，对合规问题认识不够清晰；二是对于平时行里的合规提示以及警示案例的学习总是浮于表面，没有深刻领悟到案件案例背后的风险点。我将通过以下措施进行改正：一是要充分了解合规与发展之间的联系，在合规前提下注重业务发展；二是加强对合规文化以及警示教育的学习，不仅要学习文件内容，还要引申到业务发展上，做到举一反三。
篇九：金融内控对照材料
银行分支行内控合规经验交流材料
为进一步提高我行内控和案防制度执行力，扎实推进我行案防工作有效开展，促进我行各项经营活动安全稳健运行，根据《中国银监会办公厅关于印发〈“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案〉的通知》、《XX银行关于下发“内控和案防制度执行年”活动实施方案的通知》要求,结合支行实际，从准确把握活动的指导思想和目标要求入手，强化组织领导，制定实施方案，加强工作落实，推动案防工作及党风廉政建设不断取得新成效。现将我行案防工作情况汇报如下：
一、加强组织领导，强化组织保障为了切实推动案防工作，我行按照上级行的要求，我行成立了“内控和案防制度执行年”活动领导小组，行长为组长，各部门负责人为成员，并明确了各成员的具体工作职责，风险部拟定了执行年活动的实施方案，细化了各阶段的工作任务、开展方法和工作目标，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理、自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。二、坚持制度先行，健全案件防控管理体系
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首先，我行在分行相关规章制度基础上，结合支行实际，制度相应规定办法，如《XX银行XX支行办公行为规范》、《XX银行XX支行安全保卫实施细则》等较为全面的制度体系。认真学习XX分行最新修改的《XX银行XX分行公司客户信用到期管理实施细则》、《XX银行XX分行法律审查工作实施细则》、《XX银行XX分行会计责任追究实施细则》、《XX银行XX分行违规行为处理细则》等一系列加强案防工作的制度办法，细化明确案防职责与纪律要求，有效解决案防工作“为谁做、为何做、如何做”等方面的问题，并大力推动内控制度清理工作常态化。
其次，健全案件防控体系。进一步深化“全面、全员、全程”内控管理体系建设，搭建由经营部门、条线管理部门与风险管理部共同组成三级风险管理体系，通过联系会议加强协同，推动风险关口前移，及时解决业务发展与风险管理之间的问题，推动案防工作有序顺利进行。切实抓好事前防范、事中控制和事后检查考核，通过签订各部门和重要岗位案防安全工作责任书的形式，落实部门和重要岗位在业务经营过程中的案件防控工作责任，切实增强员工风险防范意识和自我保护意识，规范从业人员办事程序，达到监督和制约的目的。
三、实施岗责梳理，明晰案件防控责任主体权责明晰。是强化银行风险管理的关键环节。今年以来，
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我行紧密结合商业银行经营管理的要求，大力开展岗责梳理工作，明晰权责主体，提升案件防控管理效能。在岗责梳理中，着力推动三项机制建设：
一是责任机制，把职责梳理与推进业务流程再造、管理部门效能建设、规范内部管理等工作结合起来，按照“细化、量化、科学化”的要求，实行岗位工作目标责任管理，明确责任主体、责任内容、责任分工，确保“人人都管事，事事有人管”。具体到案件防控上，要求各部门针对岗位设置，在抓好业务发展的同时，逐步明细岗位案件防控工作责任，按照纵向到底、横向到边、不留死角、全员防范的工作要求，坚决克服片面追求业务指标而放松案件防控工作的倾向，切实落实案件防范的管理责任，积极推进案件防控工作责任制建设。
二是沟通协调机制。按照全面风险管理的要求，扎实推动我行上下、横向的沟通协调，建立联系人制度，及时了解、掌握、传达案件防控精神，实现我行案防工作一盘棋，统筹应对各类风险挑战。
三是服务承诺制。工作人员精神懈怠，是滋生风险隐患的渊薮。按照银监部门风险防控工作要求，我行狠抓全行作风转变，核心是按照“以客户为中心”的要求不断加强服务管理。重点抓好工作时效管理、质量考核、首问负责、限时办结、责任追究等机制建设工作。要求各管理部门、各业务
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条线在职责梳理的基础上，主动对部门现有规章制度、管理办法等进行梳理，对不适应现阶段业务需求的，通过建立新的管理办法，理顺工作流程，提升执行力及服务水平，提高工作效率，在不断提升的服务中更好的把控风险，防范风险。
四、严格风险排查，防控重大案件风险隐患一是细化制定风险排查方案，提高排查工作的科学性。我行风险部制定了“XX银行XX支行关于开展‘深化银行业内控和案防制度执行年’活动实施方案”，并依此细化制定了“存款和柜台业务专项检查活动方案”、“大额不良贷款风险排查方案”、“内控执行力建设方案”等多个具体操作细则，确保风险排查工作组织细致到位，提高科学性和有效性。二是明确排查重点，切实杜绝各类风险隐患。首先，深入做好风险点的排查和整治工作，严格检查“三个办法一个指引”等制度办法的执行情况，扎实开展“合规文化和执行力建设年”活动并与反腐倡廉相结合，确保全年“无案件、无重大责任事故、无管理人员职务犯罪”。其次，突出抓好关键业务、重点人员的检查、管理，从源头上防范案件风险。突出抓好了以下风险点的排查和整治工作：大额存款排查、“小金库”排查、银行承兑汇票业务排查、柜台业务及重点人员排查、信用卡业务排查、零售信贷业务排查、担保类业务排查等。第三，切实抓好整改落实工作，确保风险排查和
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案件防控措施落到实处。对于排查发现的风险隐患，第一时间拿出处理和整改意见，及时整改，对于违规人员及时查处，不断提高风险排查的权威性、震慑性。
三是强化教育引导，提升全员案件防控意识。风险意识不强，防控能力薄弱，是滋生银行案件风险的重要因素。根据银监部门、XX银行总行的有关制度要求，我行把强化全员风险意识、提升案防能力放在“执行年”活动开展的重要一环。一是我行召开内部控制工作会议，紧密结合信用业务、会计结算业务、安全保卫等方面有关典型案例对我行案防形势及问题进行深入剖析，引导干部员工正确认识内控与发展、内控与各条线业务、内控与创新的关系，切实解决对风险防范认识不足的问题，树立正确的风险理念，进一步提高风险防控和合规经营意识，坚持业务发展与内控案防并重，做到依法何规办一切业务。二是引导员工主动加强业务制度学习，对于下发的各项案防制度，要求各岗位各业务条线不断加强对文件的领悟、对规章制度的理解和操作流程的规范学习，详细了解岗位内控风险点是什么，如何防范和处理，切实提高案件防控的本领。同时，我行还结合银行工作实践积极组织内控案防专题讲座，使遵章守纪的理念深入人心，进一步强化了内控管理和案件防范的执行力。
四是强调员工要正确处理责权关系，正确做事，做正确的事，所有从业人员都应在授权范围内正确履行职责，不得
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越权越位。五是开展警示活动，加强廉政教育。我行通过组织广大
干部员工观看中纪委反腐倡廉电视教育片《常思贪欲之害，算一算七笔账》，进一步强化了广大干部员工廉洁自律主动性和自觉性。
五、存在的不足一是对案件防控工作重视不够，部分员工风险防范意识比较淡薄。二是理论学习和培训力度不够，造成工作方式、方法单一、思路狭隘。由于理论上不成熟，就容易造成制度执行上的偏差。六、下一步工作安排（一）提高风险防范意识，坚持业务发展与内控案防并重，做到依法合规办一切业务。必须正确处理业务营销发展与内控案防建设的关系，始终将风险意识贯穿到经营管理和业务发展的全过程，切忌为了争占市场而使风险管理和内控管理滞后，克服营销心切的思想，在认真落实规章制度和内控措施的前提下发展和营销各项业务，切实保障业务经营的安全性。（二）切实端正经营思想，严格落实管理责任。不断强化全员的内控案防责任意识，抓住责任分解、责任考核和责任追究三个环节，保证案件防范工作责任制的落实。重点落
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实好管理人员，重点岗位人员和一线操作人员的责任，防止以信任代替管理、以人情代替制度，真正做到照章办事、按章操作，违章必究、执纪必严。
（三）高度重视员工思想政治工作。当前，我市金融同业竞争激励，员工面临着工作压力大、竞争要求高等一系列现实状况。这将可能使员工的生活状态、工作状态以及思维方式发生一些变化，如果对员工思想工作不细致，极易诱发不安定因素。因此，我行将高度重视员工的思想状况，通过深入细致的政治思想工作，让员工自觉规范行为，快乐工作，幸福生活，规矩谋生。
（四）不断强化和提高制度执行力。通过不断强化和提高制度执行力，保证各项制度落实到位。一是细化目标责任，明确各岗位在内控案防工作中需要达到的质量要求；二是严格杜绝屡查屡犯问题的存在，把进一步强化和提高各项资产负债管理专业制度执行力，作为防范风险的关键点，抓紧抓好，抓出实效，确保各项制度落实到位；三是加强专业工作的督办和落实，切实提高全行内控案防工作精细化管理水平。
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篇十：金融内控对照材料
内控合规讨论个人发言材料
根据总行关于开展“人人合规事事合规——内控合规大讨论”相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：
一、总行层面
我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是是合规管理框架仍存在一定缺陷；二是管理体系不健全。
建议通过以下方式进行完善：一.应成立专门的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹管理。二是健全合规风险管理激励约束机制，提高褒奖力度。
二、机构（部室）层面
我认为分行（支行、部室）层面在合规管理方面存在着如下问题：一是相关合规培训较少；二是业务拓展与风险管理关系不平衡
建议通过以下方式进行完善：一是通过加强培训达到工作中可能涉及到的“规”了如指掌。二是切实有效地落实问责制，确保奖惩分明、违规必纠。使整个团队形成合规光荣、违规可耻的工作氛围。
三、个人层面
我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是合规学习教育不足，合规文化意识不够。二是业务知识学习不够。三是规章制度的执行与监督意识不足。
我将通过以下措施进行改正：一是加强业务知识学习、始终坚持做一个“有心人”。二是加强合规操作意识，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。三是从我做起，认真审核每笔业务，监督授权业务的合法合规，抵制各种违规操作等等。
篇十一：金融内控对照材料
P> 银行合规内控大讨论个人交流发言材料根据总行关于相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：
一、总行层面我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是对支行遇到的问题因不在同区域的问题，处理不够及时；二是因异地分支行路途较远，相关资料往往不能直接邮至分支行；三是总行相关监管管理要求与当地可能不一的情况如何权衡业务。建议通过以下方式进行完善：一是可以直接邮寄的以邮寄为主，如POS凭条、一系列非重空、协议等；二是重点培训分支行科技岗位人员，在与总行保持沟通的前提下，能够实时有效地解决支行系统科技困难；三是研判监管要求，对于异地分支行管理上是否可与分行管理部门充分沟通后下达要求。二、机构（部室）层面我认为分行（支行、部室）层面在合规管理方面存在着如下问题：一是合规内控管理严格；二是机关部室亲和力不够；三是分行各条线管理部门应加强沟通。建议通过以下方式进行完善：一是在内控管理方面，可控情况下适当增加对业务的支持力度；二是在进行相关业务
指导上，多了解支行的实际困难；三是对于支行提出的相关问题，条线管理部门应组织条线讨论，从各个方面权衡后给出合理意见建议。
三、个人层面我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是业务办理过程中，可能缺少对业务发展的考虑；二是本能地以营业厅就是管营业厅的业务，其他业务不愿管、不多管；三是遇对领导安排业务有疑问的，未能及时向领导了解情况，本能地认为领导强制要求办理。出现这些问题的原因主要有：一是可能缺少统筹业务的能力，未能权衡好业务与合规的关系；二是营业厅综合事务较多，往往面临对接财务、运管、公司、个人、综合等多个部门的事务，事多力乏；三是主观上不愿意办理，或畏难情绪较重。我将通过以下措施进行改正：一是加强对相关业务的权衡，尽量站在支行的角度考虑问题，把自己当做“主人”，而非“打工人”；二是在业务过程中尽量高效率地完成各项工作，在工作中适时和领导进行沟通协调，向领导寻求帮助；三是提高自己的业务水平，在领导安排工作时，应站在全局的角度考虑问题，不能仅凭自己喜好办理业务，要多为我行发展贡献力量。
篇十二：金融内控对照材料
P> 《金融机构内控与合规工作总结》摘要：行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任，合规经理是合规管理的职能部门，通过定期召开工作协调会，联席会的方式听取各部门内控和合规工作情况汇报，研究和部署相关工作，协商解决在日常工作中具体问题，及时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改等，在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航
金融机构内控与合规工作总结
合规工作总结
内部控制、案件防控及合规情况
Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风险。
Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下：
一、推进合规体系建设，逐步建立合规管理平台
Xx年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效管理全行的合规风险，明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员；在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风险管理框架。
为健全我行合规风险管理体制，推进合规风险管理工作，根据《商业银行合规风险管理指引》要求，明确各业务
条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任；分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作；各业务条线部门是内控、案防、合规管理的直接责任部门，具体负责本部门的内控、案防及合规工作，确保工作的正常有效开展，杜绝案件风险发生；合规经理是合规管理的职能
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部门，通过定期召开工作协调会，联席会的方式听取各部门内控和合规工作情况汇报，研究和部署相关工作，协商解决在日常工作中具体问题，及时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改等；全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活动的合规性负责。
同时制定了《xx合规管理员管理办法》，明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责，工作内容，报告路线和具体的工作要求。
二、召开工作会议，明确工作方针，层层签署目标责任书Xx年x月xx日，我行召开全行员工会议，在会上学习了《xxx同志在xx年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性，要求“全员合规，从我做起”，并要求各条线部门结合部门的实际情况，就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出具体计划安排，包括检查和培训，风险排查的计划等，从工作要求
和时间要求上对x年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。
通过行长与经营班子成员、行长与各部门负责人及与所属员工的三个层级，层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》，将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。
Xx年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。并加大对“三重、三新、三易”业务检查监督力度，对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏，切实提高内控制度执行力。
三、健全合规工作制度建设，夯实“制度治行”基础。
根据《商业银行合规风险管理指引》要求，结合我行工作实际，制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业检查管理办法》。明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作的基本原则；明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线；规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规管理队伍，调动全行合规管理人员的积极性，明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式，充分发挥合规管理人员的作用。
四、推进反洗钱工作的常态化管理
通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试，通过近
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一个月的运行情况稳定正常，日常提醒各支行坚持以“主观判断为主，客观规则为辅”的原则，从“了解你的客户”出发，切实做好反洗钱的可疑甄别等日常工作。重点关注公转私业务、大额现金业务等热点，结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪，适时做好反洗钱的日常台账的记录工作。
五、加强监管信息报送工作，提高报送质量
日常与监管部门保持良好的沟通，加强监管信息报送的工作，注重非现场监管工作，提高日常报表数据的统计质量，做好监管报送提醒工作，杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。
六、建立分层检查网络，持续开展案件风险排查，提升案件防控能力
我行在内控和合规风险日常排查工作按照“部门自查、专业条线部门检查、合规经理抽查，领导小组督查”的分层检查网络覆盖全行各项业务的检查。
持续强化从业人员行为管理。结合监管要求，制定操作方案，按季开展从业人员不当行为专项风险排查，推进全员强制休假和轮岗相结合，覆盖面达到100%。对重要和关键
岗位的从业人员有无参与各类融资中介、票据中介、不当担保、高利贷、“卖贷款”等活动，以及超个人经济承受能力的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的情况进行排查。做到不漏一行、一岗、一人，并建立排查工作专项档案，发现问题应及时整改和纠正。
七、注重人员日常培训工作，进一步营造合规经营氛围
Xx年，我行将组织开展合规管理主题活动，采取专家授课、案例讨论、合规培训、警示教育等多种形式，依托业务条线和营业网点推动合规培训的具体落实，注重发挥合规经理和兼职合规员及案防联络员队伍在培训工作中的积极作用，在全行上下倡导诚实、守信、正直的道德价值标准。按照时间节点针对各条线、各层次人员开展相应合规业务培训，进一步提升合规意识和风险辨别能力。让合规操作成为每一名员工的自觉行为和习惯动作，使合规文化的理念成为全行员工的行为准则。
银行内控工作总结
银行内控>工作总结
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xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报
告如下：
一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、强调业务学习和>规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。
银行内控工作总结
***x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会
议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：
一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存***及成品***的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
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三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，
我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。
一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查
找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的>工作计划。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。
三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。
银行内控工作总结
20**年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经
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营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习
今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不
相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
个金条线
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1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对20**年8月至20**年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。
监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的>培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重
视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
**支行内控工作情况汇报
2016年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习
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今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空
白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规
范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
个金条线
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1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对2016年8月至2016年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。监察及法律合规方面1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
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篇十三：金融内控对照材料
P> 资金内控自查报告（共7篇）第1篇：资金内控管理流程自查报告附件1**公司资金内控管理流程自查报告财务负责人：公司负责人：编制时间：年月日
我公司根据>的有关要求，于2021年×月×日至×月×日对2021年度资金内控管理流程相关工作进行了自查自纠。现就相关情况总结、报告如下：
一、自查工作整体情况【发现及解决问题情况】【制度完善情况】二、具体项目自查情况（一）开立、变更、注销银行帐户【整体情况】【详细情况】自查项目检查结果如不符合有关管理规定，须在自查报告中分项说明具体问题及整改情况。【下同】（二）财务印鉴的保管和使用（三）网上银行权限管理（四）支票保管与开具管理（五）营业款管理（六）付款审批（七）个人借款管理（八）银行余额调节表编制（九）现金盘点（十）其他
第2篇：内控自查报告2021年内部控制自查报告
我公司按照总公司相关要求，结合自身工作特点，精心组织，妥善布置，对照《内控管理手册》进行了认真核对，现将自查情况报告如下：
一、自查基本情况我公司高度重视内控工作，结合本单位工作实际,组织内控工作小组开展自查工作，下发内控自查通知，通过访谈内控相关岗位、上报内控自查材料等形式进行了重点自查。上半年共修改流程5个，包括：工程质量事故处理流程、外委工程审批流程、内部工程施工管理流程、固定资产报废管理流程、车辆修理管理流程；增加流程2个，包括：内部工程验收管理流程、外部工程验收管理流程。二、自查发现问题及原因分析（一）反舞弊程序与控制方面通过自查发现部分员工对反舞弊问题的认知度不够；目前仅采用办公电话和普通电子邮箱作为信访举报电话和邮箱的问题。（二）财务管理方面1、工程成本核算管理存在工程进度确认不及时的问题。2、项目转资未明确资产类别及使用年限。3、发票管理未按规定保管4、经核查，我公司发现工资表中，由总公司统一计算、发放的通讯费补贴（按税法规定属于工资性补贴范畴）没有纳入个人所得税应税额度内。经与总公司财务处沟通，此项补贴没有经过税务机关审批的免税文件，应列入个人所得税计税范畴。（三）物资采购及库存管理方面通过自查发现在材料采购验收上还存在问题，如：只对招标采购的设备材料验收，而零采的没有验收过程，导致部分采购材料不符合要求。究其原因是过去对零采物资重视不够，认为数量少，材料比较杂，验收比较困难。（四）人力资源管理方面1、权利和责任分配上，有些部门存在职责不清，职责交叉的情况。由于人员变动，分工等原因，造成了这种情况。2、培训方面，有些部门存在流程不清晰，不按照公司规定的培训流程进行审
批的情况。其中有临时性的培训，时间紧，来不及审批等原因。3、业绩考核方面，有的部门走过场，考核就是一个形式，没有深入到实际工
作中，没有起到考核的激励作用。三、整改措施（一）反舞弊程序与控制方面1．加强信反舞弊程序和控制的宣传力度。组织员工进行舞弊风险和反舞弊程
序和控制的相关培训，利用专题会、网络、宣传栏等载体进行大力宣传，使员工了解什么是舞弊，发现舞弊行为应向那个部门举报以及举报方式。
2.设置专号可录音举报电话，在工作时间之外采用自动录音接听，以保证24小时畅通。每天及时收听举报信息，保证每一件信访举报都得到有效处置。
3.新建信访专用电子举报邮箱，对电子举报邮箱的权限设置进行调整，加强举报邮件处理情况的监督。
（二）财务管理方面1.要求公司工程管理部按及时与甲方确认工程进度，及时入账活化企业资金。2.为了发票使用安全建议购买保险柜。（三）人力资源管理方面1、对职责不清的部门，修改岗位说明书，做到职责清晰。2、严格培训的审批流程，对时候审批的部门进行考核扣分，同时加强培训审批流程的宣传。3、业绩考核方面，让主管的领导深刻认识到绩效考核的作用和意义，让绩效考核工作成为激励员工的一个工具，从而更好的管理日常的工作。XX有限公司2021年6月29日
第3篇：内控自查报告自查报告按照总行关于“合规文化和内控达标年”活动的安排，进一步促进完善内部控制体系建设提高内控管理水平，保证内控评价工作高效率、高质量地展开。我认真做好自己日常的自查自纠工作。
一、加强组织领导，强化责任落实。为把2021年度内控评价的各项工作落实到位，迅速成立了我行内控评价领导小组。我行在加强组织领导的同时，还强化了各部室、网点的责任落实，内控评价领导小组具体负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作，全行统一认识、统一标准、统一进度，统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位，确保内控评价自评工作的顺利进行。
二、加强内评文件资料的学习和培训，正确理解和掌握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。认真学习我行内控制度的相关文件。吃透精神，熟练掌握评价方法，提高自评工作质量。
三、加强和完善内控评价自评工作的基础管理，实现内控评价日常管理行为的制度化。内控评价的目的不仅仅是促进内控管理制度、措施的完善，更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控管理行为制度化，真正在各级、各部门日常的管理中自觉执行到位。该行针对评价过程中发现的内部控制中存在的缺陷或问题，在充分弥补完善和整改的基础上，对相关日常操作规程和管理考核实施细则等进行了修改和补充，力求结合执行力建设实现内控评价日常管理行为的制度化。
四、加强评价工作的信息交流和沟通，充分发挥职能部门的作用。根据各部门的状况不同，进行内控评价的内容和方式方法也不相同。为保证支行自评工作的质量和进度，作为支行牵头的综合岗充分发挥职能部门的积极作用，在认真、学习领会和掌握上级行精神和要求的基础上，吸收借鉴其他行的先进经验，在支行部室、网点之间加强评价工作的信息交流和沟通，上下联动、协调一致，使各项自评工作高质量按时完成。
通过内控评价自评工作，我充分认识到加强内控管理的重要性，正在不断完善内部控制体系建设，强化内控管理执行行为，提高管理水平，促进各项业务稳健运行。
篇十四：金融内控对照材料
P> 银行内控合规个人发言材料根据总行关于开展“人人合规事事合规——内控合规大讨论”相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：
一、总行层面我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：信贷系统相对落后。建议通过以下方式进行完善：技术上完善信贷系统。二、机构（部室）层面我认为支行层面在合规管理方面存在着如下问题：合规管理执行力有待加强。建议通过以下方式进行完善：一是不简单化、表面化的处理问题；二是按制度要求执行。三、个人层面我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是对于管理办法不是很熟悉；二是按自己的理解来办理业务；三是一笔业务处理时间过长。出现这些问题的原因主要有：一是未能及时查看oa学习管理办法；二是自身学习的主动性不强。我将通过以下措施进行改正：一是加强对管理办法的学习；二是对于不确定的事情，及时询问部门经理；三是加强业务培训。
篇十五：金融内控对照材料
P> 筑牢防线保安全合规经营促发展（二0—二年七月）沧州银行
近年来，我行以“人平安、钱安全、资金财产无风险”为总目标，以打造“平安银行”为载体，以“理人、理事、理思想”为抓手，坚持合规经营不动摇，狠抓基础性工作，不断提高风险防范管理水平，努力构建案件防控长效机制，推动了各项工作稳健、高效、可持续发展。
一、强化安全理念思想是行为先导，只有树立正确安全理念，才能自觉地落实到行动中。我们认为，安全是发展前提和基础，没有安全做保证，就不可能实现发展。特别是我们城商行规模小，实力弱，抗风险能力较差，一旦发生大风险和案件，将对我们造成致命性打击。因此，我行在认真贯彻监管部门要求基础上,结合自身实际，旗帜鲜明地提出“安全比发展更重要”理念，把安全放在了头等重要位置，努力做到两手抓、两手都要硬。在具体实践中，我们着重克服三种错误倾向：一是脱离实际，盲目攀比，贪大求快，片面地追求规模、速度、占比和排名。二是重发展轻安全。有认为内控管理没什么大不了，只要经营业绩搞上去了，就是英雄；还有其至把安全及发展对立起来，认为事事讲合规就不可能实现快速发展。三是重营销轻管理。比如为了抢占贷款客户，降低准入门槛，贷款一放了之，贷后管理流于形式。这儿种错误思想比较常见，危害很大，平时必须注意克服和纠正。对于我们小银行来讲，必须找准自身定位，根据自身实际科学制定发展目标，走审慎经蒼、稳健发展之路，实现速度、效益、质量协调发展，努力做到“小而精，小而好，小而美”。二、强化以人为本防范风险，关键在人。我们坚持以人为本原则，把理人理事理思想有机结合起来，不断强化对干部员工思想教育和行为管理，从思想源头上解决“不想”问题。为了深化全员安全理念，我们高度重视安全合规教育。从行领导自身做起，时刻
把安全挂在心上、抓在手上，大会讲小会讲，天天抓月月抓，警钟长鸣，常抓不懈，使安全合规意识深入干部员工头脑中，使安全合规成为每个人自觉行为习惯。一是聘请公检法部门、银监部门给干部员工上警示课,举案说法，现场说教，使大家深刻认识违法犯罪严重危害。二是多次聘请市委党校党建专家给党员干部上党课，引导大家树立正确人生观和价值观，自觉抵制不良风气和各种诱惑。三是以《沧州银行报》、《工作信息》、《存款工作动态》、《信贷工作研究》、《财会工作交流》、《风险信息》等刊物为载体，经常刊登一些风险案例给大家提示风险，干部员工相互交流工作中风险防范经验体会，共同提高风险管理水平。
根据银监部门监管要求，我们把安全教育重点放在合规文化培育上。大力弘扬“合规创造价值，合规人人有责”理念，让全体干部员工意识到合规管理和合规文化建设是我行经营管理一件大事，不是监管者要我做，而是我们自己应该做，而且要自觉地做。让合规观念渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展工作时都能够遵循法律、规则和标准，培养诚实、守信、正直职业道徳和企业文化。
三、强化制度建设没有规矩，不成方圆。健全而严密规章制度，是银行构建全面风险管理体系和有效内部控制机制基础和核心。为了保证银行各项业务全程置于制度约束之下，我们按照系统性、合规性、有效性、制衡性原则，对我行规章制度进行了全面梳理和修订，努力使内控管理制度覆盖到各个流程、各个环节、各个岗位，不留空白，不留死角，不留隐患。作为一级法人，我们没有上级行，一些制度办法只能自己研究、自己制定。因此，我们待别重视创新性业务风险，坚持按照“制度先行于业务”原则，对相关制度办法总要反复论证、仔细推敲，在建立完善管理办法后再行开办。同时，注意搜集执行落实中问题，及时加以改进。我们还及时关注监管政策和指引变化，但凡国家银监会出台重大监管制度，我们都要认真研究，积极落实，及时完善相关管理制度和业务流程，保证我行各项经营
管理和风险控制工作及时俱进、稳健开展。为了加强内控制度建设，一是制定了300多项规章制度和管理办法，编辑出版
了会计、信贷、网银、银行卡等儿大业务条线制度汇编。二是制定了《关于加强风险案件防范工作指导意见》，成立了以行长为组长，其他高管成员为副组长，各部室主要负责人为成员风险案件防控领导小组，明确各级各单位具体责任。三是制定了安保消防、科技事故、声誉风险等各方面应急预案，明确责任，加强演练，有备无患。四是制定了《风险案件防范责任书》，全行干部员工通过层层签订责任书方式，把风险案件防控责任落实到人。各单位一把手既是业务发展第一责任人，也是风险案件防控工作第一责任人，形成案件防控人人有责、全行上下齐抓共管良好局面。
四、强化检査落实制度生命力在于落实，如果不能严格落实，再严密制度也是一张白纸。为此，我们切实加大对制度落实情况监督检查力度，确保制度执行落到实处。根据自身实际，我们自上而下构建起了“三级稽核监督检查”体系，把支行自查、分管部门检查、风险内审部门监督有机结合起來，三位一体，层层设防，努力将风险隐患消灭在萌芽状态。根据这样制度安排，每年年初稽核部进行检查立项，把一年中每个季度、每个月检查内容一一列出来，点面结合，突出重点，使全行上下都能了解。各业务部室对主管业务进行不间断检查，比如贷款部每年组织一次大额贷款大检查和一次小额贷款大检查，计财部经常性地进行突击检查，效果都很好。在支行层面，我们也研究出台了《支行自查指导意见》，对支行自查内容、频率、重点、细节等都做了具体要求，督导支行自己检查、自己整改,这样就使得大部分风险在基层得到了化解，做到了防风险于未然、御风险于一线。从金融系统发生大案要案来看，“十个案件九违规”，有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，是发生案件重要根源。因此，各级各部门在检查中，严格按照内控要求，本着预防为主、防治结合、疏堵并举思路，紧紧围绕新业务、高风险区域业务、易反复风险、隐秘性强风险，加大对重点环节、重点岗位、重点业务检查力度，
不断创新检查方法，力争真实、全面、准确、及时地揭示风险，做到“早发现、早预警、早控制、早处置”，有效增强了风险防控预见性、针对性和主动性。
在对待检查态度上，特别是基层同志们发生了一个明显变化，就是从回避检查到欢迎检查。过去基层人员虽然嘴上说欢迎、配合，实际上心里多少有一些抵触情绪，消极应付。而现在，大家都能真心实意地积极配合，对检查结果基本都能正确对待、认真整改。这种变化，一方面是因为支行基础工作越来越扎实，内部管理越来越规范，经得起方方面面检查；另一方面，在总行对违规操作严厉处罚下，基层网点深刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次爱护，是对基层、对员工负责，早发现早纠正就会避免发生大问题。
五、强化责任追究“从严治行”，是我们一贯坚持重要方针，为了杜绝风险案件，我们领导同志就要有“铁石心肠”，“宁听骂声，不听哭声”。对涉及安全、案件、风险问题，我们历來采取坚决措施，严惩不贷，毫不留情，宁可自己内部处罚地重一点，也要避免形成风险案件。而且实践证明，只有内部检查抓得紧一些，在外部检查中才能不出问题、少出问题。为解决屡查屡犯、整改不彻底问题，我们始终保持高压态势，对不按章操作、造成风险隐患，对责任人和责任单位负责人进行双向问责，以起到有效警示和惩戒作用。为此，我们制定了《沧州银行员工行为处罚办法》等一系列问责制度，每次检查发现问题，我们都要对有关责任人进行通报和处罚，一年下来总要处罚上百人次、儿十万元，而且不论职务大小，一视同仁。同时，把每次总行检查情况，作为评价支行内控管理水平重要依据，再将内控管理成效和评价结果纳入支行绩效考核评价体系，从而及每个人薪酬收入挂起钩来。例如，支行干部员工绩酬收入，风险管理绩酬占到20%,这就大大增强了干部员工合规操作自觉性，使大家自觉做到有章必循、执行必严。六、强化基础管理我们常讲，“基础不牢，地动山摇”，“企业成在经营，败在管理”。管理上出
了问题，小则影响工作，大则危害安全。总结过来经验，我们也总结了三句话，即：安全在管理，重点在基层，关键在基础。为此，我们坚持把“抓基层、打基础、练内功、提质量”作为一项重要任务，全面夯实内控外防基础，促进我行安全、稳健、可持续发展。
首先，我们把安全管理重点放在基层，放在基层重点人员、重点岗位上。一方面加强总部部室垂直管理，一方面加强基层自主管理，努力提高白己发现问题、H己纠改问题意识和能力。实际来看，那些检查发现问题比较多支行，平时管理也比较松懈、比较薄弱。在内部管理上，抓及不抓，敢不敢抓，抓得到位不到位，各个支行效果是不一样。
其次，我们把抓好各项基础性工作作为安全管理关键点。无论是会计业务、信贷业务，还是营销工作、服务工作，基本上都是银行基础性工作，都是容易出问题地方，把这些工作做扎实了，就会减少风险发生儿率。为此,儿年来，我们大力实施精细化管理，持续深入地开展“会计三铁”、“信贷三化三无”、“优质文明服务”达标创建活动，明确目标，细化标准，而且一年一评选、一年一表彰，以此督导支行干部员工认真做好每一笔业务，认真执行每一项制度，推动各项基础工作质量持续提升。
总之，安全是永恒主题，质量是银行生命，加强安全管理，筑牢风险防线，是推进银行业可持续发展重大举措。在今后工作中，我行将继续坚持以科学发展观为指导，以监管要求为导向，以“六个强化”为抓手，不断完善风险案件防范长效机制，努力推动我行稳健、高效、可持续发展！
篇十六：金融内控对照材料
P> 内控合规大讨论个人交流发言材料根据总行相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：
一、总行层面我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是员工行为排查需要完善，无法真正了解到员工8小时外生活动态；二是业务办理和营销要求有冲突。建议通过以下方式进行完善：一是员工行为排查制度；二是总行部门需协调处理好业务发展与业务办理的关系；二、机构（部室）层面我认为支行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是未对全行员工加强各项制度及政策方面的培训，以致员工只埋头苦干，未抬头看路；二是员工行为排查管理方面还需加强。建议通过以下方式进行完善：一是定期加强员工的培训，让员工对我行最新的制度具有一定的了解；二是通过多方位加强员工行为排查管理。三、个人层面我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是思想认识高度有待加强；二是对总行各项制度学习不
够；出现这些问题的原因主要有：一是过度重视支行业务上
发展，对制度学习不够深入、不够系统；二是主观能动性还需加强。
我将通过以下措施进行改正：一是加强学习，利用班余时间进行学习，全面了解我行的各类制度；二是提高思想认识，努力全面提升自己。
篇十七：金融内控对照材料
P> 金融机构内控与合规工作总结金融机构内控与合规工作总结合规工作总结内部控制、案件防控及合规情况__年是我行成立的
项检查及风险问题的整改等；全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活动的合规性负责。
同时制定了《__合规管理员管理办法》，明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责，工作内容，报告路线和具体的工作要求。
二、召开工作会议，明确工作方针，层层签署目标责任书__年_月__日，我行召开全行员工会议，在会上学习了《___同志在__年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性，要求“全员合规，从我做起”，并要求各条线部门结合部门的实际情况，就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出具体计划安排，包括检查和培训，风险排查的计划等，从工作要求
和时间要求上对_年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。通过行长与经营班子成员、行长与各部门负责人及与所属员工的三个层级，层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》，将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。__年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。并加大对“三重、三新、三易”业务检查监督力度，对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏，切实提高内控制度执行力。三、健全合规工作制度建设，夯实“制度治行”基础。根据《商业银行合规风险管理指引》要求，结合我行工作实际，制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业检查管理办法》。明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作的基本原则；明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线；规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规管理队伍，调动全行合规管理人员的积极性，明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式，充分发挥合规管理人员的作用。四、推进反洗钱工作的常态化管理通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试，通过近
一个月的运行情况稳定正常，日常提醒各支行坚持以“主观判断为主，客观规则为辅”的原则，从“了解你的客户”出发，切实做好反洗钱的可疑甄别等日常工作。重点关注公转私业务、大额现金业务等热点，结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪，适时做好反洗钱的日常台账的记录工作。
五、加强监管信息报送工作，提高报送质量日常与监管部门保持良好的沟通，加强监管信息报送的工作，注重非现场监管工作，提高日常报表数据的统计质量，做好监管报送提醒工作，杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。六、建立分层检查网络，持续开展案件风险排查，提升案件防控能力我行在内控和合规风险日常排查工作按照“部门自查、专业条线部门检查、合规经理抽查，领导小组督查”的分层检查网络覆盖全行各项业务的检查。持续强化从业人员行为管理。结合监管要求，制定操作方案，按季开展从业人员不当行为专项风险排查，推进全员强制休假和轮岗相结合，覆盖面达到100。对重要和关键岗位的从业人员有无参与各类融资中介、票据中介、不当担保、高利贷、“卖贷款”等活动，以及超个人经济承受能力的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的情况进行排查。做到不漏一行、一岗、一人，并建立排查工作专项档案，发现问题应及时整改和纠正。七、注重人员日常培训工作，进一步营造合规经营氛围__年，我行将组织开展合规管理主题活动，采取专家授课、案例讨论、合规培训、警示教育等多种形式，依托业务条线和营业网点推动合规培训的具体落实，注重发挥合规经理和兼职合规员及案防联络员队伍在培训工作中的积极作用，在全行上下倡导诚实、守信、正直的道德价值标准。按照时间节点针对各条线、各层次人员开展相应合规业务培训，进一步提升合规意识和风险辨别能力。让合规操作成为每一名员工的自觉行为和习惯动作，使合规文化的理念成为全行员工的行为准则。银行内控工作总结银行内控>工作总结
____年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报
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